Najlepsze platformy kryptolandingowe w 2023 r.
Bogdan LashchenkoPo tym, jak rozmawialiśmy o tym, czym jest kryptolending w świecie kryptowalut i jak można dzięki niemu zarabiać, prawdopodobnie zastanawiałeś się, gdzie dokładnie możesz wysłać monety parowe, aby uzyskać pasywny dochód. Jeśli nie jesteś zastraszony różnymi ryzykami, to pokażemy Ci kilka zasobów, w których możesz zaangażować się w steaking.
Przede wszystkim warto pamiętać, że po październikowych wydarzeniach FTX, wiele DeFi-platform, które przechowywały prawie wszystkie swoje środki na amerykańskiej giełdzie kryptowalut, znalazło się w dość trudnej sytuacji i teraz muszą w taki czy inny sposób wstrzymać swoją działalność. To właśnie z tego powodu lista platform kryptowalutowych będzie znacznie krótsza niż pierwotnie mogła być.
Lista zasadniczo sprowadza się do dwóch platform. Przyczyny tego stanu rzeczy omówimy później.
Compound
Platforma kryptowalutowa Compound jest świetna dla tych ludzi, którzy lubią oddawać część swoich pieniędzy, aby mogły one generować dochód pasywny. Jest również dobrze dopasowany do innego segmentu odbiorców, którzy z tego czy innego powodu chcą pożyczyć aktywa cyfrowe. Według jednego z największych i najpopularniejszych agregatorów kryptowalut, CoinMarketCap, Compound znajduje się wśród 2 najlepszych platform kryptolendingowych i stanowi około 11,25% rynku. Nie chodzi tu konkretnie o pożyczki i staking tokenów, ale o handel tokenami Compound, ale wciąż odzwierciedla to popularność platformy i wiarę ludzi w projekt, co nie jest bez znaczenia.
W chwili pisania tego tekstu całkowity dzienny wolumen transakcji przeprowadzonych za pomocą tokena Compound przekracza granicę 15 500 000 USD, co nie jest dużo, ale nie jest też bardzo mało. Platforma została uruchomiona w maju 2019 roku i można ją bezpiecznie nazwać jedną z najstarszych i najbardziej niezawodnych platform tego typu.
Compound ma wsparcie dla głównych, największych i najpopularniejszych platform kryptowalutowych, w tym Binance, OKEx i Crypto.com. Obsługiwane są również inne mniej popularne zasoby, w tym Argent, Pool Together, imToken, Ankr, Eidoo i inne. Warto też wspomnieć, że na głównych giełdach kryptowalutowych się nie kończy. Compound współpracuje również z Ledger, który tworzy portfele kryptowalutowe, a także są partnerami Coinbase Custody i BitGo.
Jeśli chodzi o funkcjonalność, to na Compound dostępne są dwa główne obszary. USDC oraz Ethereum. Każdy z nich można uznać za dość stabilny, ponieważ USD Coin to token kryptowalutowy o łącznej kapitalizacji 41 800 000 000 USD, a Ethereum to top 2 wszystkich aktywów cyfrowych pod względem kapitalizacji rynkowej. W przypadku ETH przekracza ona granicę 207.000.000$, co czyni go drugą monetą na rynku kryptowalut, która przekroczyła próg 200.000.000$.
Jeśli zdecydujesz się na Zastak USDC, masz do wyboru takie aktywa jak Chainlink, Compound, Ether, Uniswap, a nawet Wrapped Bitcoin (odpowiednik BTC). W przypadku Ethereum, do wyboru będą tylko 2 aktywa: Coinbase Wrapped Staked ETH oraz Lido Staked ETH. Warto również zauważyć, że w przypadku wszystkich powyższych aktywów APY wyniesie jedynie 1-2%.
Tutaj również z pomocą przychodzi osobne menu w zakładce wyboru blockchainów - Compound V2. W tym zestawieniu wybór rozszerzył się do 12 aktywów, a najbardziej zyskowny z nich może przynieść prawie 5% w skali roku.
Przedstawiciele serwisu dają możliwość wysłania na staking takich aktywów cyfrowych jak Aave Token, Compound Governance, Dai, Ethereum, ChainLink Token, SushiToken, TrueUSD, Uniswap, USD Coin, Pax Dollar, Tether i Wrapped BTC. Najbardziej dochodowy z tej listy był AAVE, który może przynieść 4,8% APY. Powody tego omówimy później w sekcji poświęconej AAVE.
Compound informuje, że łączna ilość monet w obiegu na Compound V2 przy użyciu wszystkich typów monet przekracza granicę 2 240 000 000 dolarów, a 715 650 000 dolarów z tych monet jest pożyczonych. Na pierwszych trzech miejscach największej popularności znajdują się USD Coin, Dai i Ethereum z liczbami wynoszącymi odpowiednio $550,590,000, $545,570,000 i $482,920,000.
Compound, jak mogliśmy zauważyć na podstawie wszystkich danych, jest dość znanym projektem, który działa od prawie 4 lat i jest w pełni godny zaufania i warto zainwestować w niego swoje pieniądze. Jeśli szukasz jakiejś DeFi-platformy, w którą możesz zainwestować swoje pieniądze w celu uzyskania dochodu pasywnego, to Compound jest świetną opcją. Szczególnie jeśli jesteś przyzwyczajony do pracy z USDC i Ethereum, ponieważ są to dwa cyfrowe aktywa, dla których Compound jest przeznaczony w przeważającej części.
AAVE
Chociaż Compound jest świetną opcją do inwestowania w nim, nadal dość trudno jest nazwać go najlepszym. Powodem tego jest platforma Aave. Podczas gdy Compound ma ~ 11,25% udziału w rynku platform kryptolendingowych, a jego dzienny obrót tokenami przekracza granicę 15 500 000 USD, Aave ma znacznie lepsze wyniki. Ta usługa kryptolendingowa zajmuje 88,75% rynku, a dzienny wolumen obrotu tokenami AAVE prawie osiągnął znak 124 000 000 USD, czyli 8,25 razy więcej niż Compound. Nie trzeba chyba dodawać, że te liczby są już wystarczające, aby nazwać platformę najlepszą w swojej niszy?
Niemniej jednak, warto przejść do funkcjonalności platformy Aave i dlaczego jest ona tak atrakcyjna dla entuzjastów kryptowalut, którzy wolą zarabiać pasywnie. Pamiętasz jak mówiliśmy, że kwota wszystkich zaangażowanych środków na Compound przekracza próg $2,240,000,000? Cóż, Aave ma kwotę zaangażowanych funduszy przekraczającą próg $7,000,000, co jest dość dużą liczbą, ponieważ w świecie kryptowalut jest bardzo niewiele projektów, które mają takie liczby. Wśród takich projektów można wymienić tylko największe projekty DeFi, takie jak PancakeSwap, SushiSwap i inne. Wśród wszystkich projektów kryptolendingowych, Aave wyraźnie zasługuje na tytuł lidera.
Projekt ten szczególnie zasługuje na tytuł lidera platformy kryptowalutowej ze względu na sytuację, która miała miejsce w październiku ubiegłego roku. Wraz z upadkiem giełdy kryptowalut FTX wiele platform Decentralised Finance (DeFi) zgłosiło, że ich środki znalazły się na FTX, co oznaczało, że nie pozostały im żadne oszczędności, aby utrzymać swoją działalność. Wiele platform stanęło w obliczu niesamowitych trudności i obecnie ich działalność jest bliska zakończenia lub już została zakończona. Tym samym wiele platform DeFi zgłosiło upadłość.
BlockFi, Gemini Earn, Voyager Digital, Three Arrows Capital i wiele innych firm związanych z DeFi i nie związanych z DeFi ogłosiło upadłość, co znacznie zawęziło wybór inwestorów co do tego, w którą firmę zainwestować.
Wracając do Ciebie i Aave oraz funkcjonalności tej strony, warto zauważyć, że w tym przypadku istnieje tylko jeden wybór inwestycji. Trudno to nazwać zyskownym, ale nie ma też możliwości, abyśmy o Aave milczeli. W tej chwili administracja platformy daje inwestorom kryptowalutowym możliwość inwestowania swoich pieniędzy w Ethereum i kilka innych sieci. W sieci Ethereum można dokonywać inwestycji tylko w ETH. Roczny zwrot z takiego zdarzenia wyniósłby zaledwie 1,51%.
Opcja wykorzystania mniej znanego i używanego blockchaina Avalanche może być znacznie bardziej lukratywna. Do wyboru jest ponad 10 monet, ale tylko FRAX, MAI i USDT byłyby najciekawszymi opcjami. W przypadku MAI i USDT, zwroty mogłyby wynosić odpowiednio 1,84% APY i 3,06% APY, ale stackcoin FRAX ma bardziej atrakcyjną liczbę. W chwili pisania tego tekstu FRAX mógłby przynieść swoim inwestorom prawie 78% w skali roku. Jeśli odsetki nie spadną znacząco w ciągu roku posiadania tokena na Aave, a sam stabelcoin nadal będzie trzymał się stabilnie w stosunku do dolara amerykańskiego i nie napotka żadnych nieoczekiwanych problemów, entuzjaści kryptowalut mogliby z łatwością zarobić dobre odsetki przez rok.
Istnieje również kilka opcji na blockchainie Polygon, który ostatnio zyskuje na popularności i akceptacji. Tam użytkownicy mogą rozważyć zainwestowanie swoich pieniędzy w DAI i MATIC, a roczny zwrot z tych monet mógłby wynieść odpowiednio 1,53% i 2,33%. Jeśli token będzie dobrze rósł w ciągu następującego okresu, inwestorzy mogliby generować pasywny dochód oprócz rocznych zwrotów.
W tej chwili Aave pracuje już nad trzecią wersją swojej platformy stakingowej. Jeśli chodzi o drugą iterację wdrożenia ich platformy, to tutaj również można znaleźć jedną opcję. Jeśli posiadasz Binance USD, które są bezczynne, masz możliwość wysłania ich na platformę Aave i uzyskania 2,4% APY.
Wypłata
Jeśli przyjrzeć się warunkom, z jakimi administracje platform kryptowalutowych oferują dokonywanie inwestycji, to liczby naprawdę nie są szczególnie wielkie. Być może znajdziesz wartość nie tylko w inwestowaniu na staking, ale także w zaciągnięciu pożyczki, aby móc sprzedawać monety w inny sposób. Patrząc na dziedzinę steakingu, istnieje oczywiście wiele innych opcji, które mogą przynieść więcej korzyści i zysków. Na przykład ten sam PancakeSwap oferuje użytkownikom dokonanie inwestycji na poziomie 20% rocznie, co jest znacznie wyższe niż opcje, które wymieniliśmy wcześniej.
Większość użytkowników słyszała o tym, czym jest kryptolanding, ale nie miała jasnego pojęcia o tym sektorze aktywów cyfrowych. Teraz wiesz więcej i możesz zdecydować, czy zainwestować w takie zasoby, czy nie. Wraz z zamknięciem wielu platform DeFi-platform i Crypto-Lending, w czasach niedźwiedziego trendu i krachów FTX, wielu użytkowników zdecydowało się zrezygnować z pomysłu korzystania z takich zasobów i z pewnością ma to sens.
Możemy powiedzieć, że wraz z wejściem w pełną fazę hossy, sprawy mogą się zmienić i platformy handlu kryptowalutami mogą ponownie odzyskać popularność i przynieść pieniądze dla pożyczkodawców. Dlaczego nie możemy nazwać kryptowalut obecnie przechodzących przez pełną fazę byka, mimo że cyfrowe aktywa aktywnie rosną już od prawie 2 miesięcy? Ponieważ istnieje duża szansa, że Bitcoin i inne kryptowaluty pójdą w dół w najbliższych miesiącach, a wszystko co widzimy od 1 stycznia to sztuczne pumeksowanie przez wieloryby w celu zebrania płynności i wędrówki na nowe minima.
Dajmy jeszcze jedną, ostatnią radę. Jeśli naprawdę lubisz kryptolanding i chciałbyś inwestować pod stackami w takie, a nie inne platformy DeFi, to powinieneś poczekać na moment, w którym rynek aktywów cyfrowych nieco się ustabilizuje. W przeciwnym razie lepiej zwrócić uwagę na inne zdecentralizowane platformy, gdzie również można mieć pasywny dochód i zarabiać roczne odsetki.
Bogdan Lashchenko - menedżer treści w EgamersWorld.Bogdan pracuje w EGamersWorld od 2023 roku. Dołączając do firmy, zaczął wypełniać stronę informacjami, wiadomościami i wydarzeniami.