Czy oszustwa związane z kryptowalutami są powszechne?
Bogdan LashchenkoCrypto to świetne miejsce do zarabiania pieniędzy, biorąc pod uwagę rodzaj X, jaki mogą zarobić inwestorzy. Jednak wszystko nie jest takie proste. Jak to mówią, tam gdzie jest szansa na duży zarobek, tam jest też duże ryzyko. Jedynie świat kryptowalut był w stanie w mniejszym lub większym stopniu oddalić się od sprawy upadku FTX, więc rok 2023 przygotował już dla nas nową sprawę z schwytaniem oszustów.
Koniec gry dla Bitzlato
Tym razem bohaterami opowieści są przedstawiciele mało znanej giełdy kryptowalut Bitzlato. Dzięki popularnemu rozgłosowi firma stała się teraz znacznie bardziej popularna, ale to, delikatnie mówiąc, powinno wpłynąć negatywnie na ich działalność.
Więc co się stało? 18 stycznia Anatolij Legkodymow, założyciel giełdy Bitzlato, został zatrzymany przez organy ścigania w Stanach Zjednoczonych, w mieście Miami. Jego firma została oskarżona o oszustwa i pranie brudnych pieniędzy. Deweloperzy z Bitzlato nie zostawili sprawy bez komentarza i poinformowali, że zostali zaatakowani.
W wyniku tzw. „ataku” pieniądze zostały wycofane z giełdy, a hakerzy rzekomo zaczęli prać środki, aby naprawić swój zysk. Przedstawiciele Bitzlato poinformowali również, że funkcja wypłaty została zatrzymana. Warto zauważyć, że różne kraje zjednoczyły się w celu powstrzymania oszustwa. W efekcie menedżerowie tej platformy zostali zatrzymani w kilku krajach. Policja zatrzymała przedstawicieli Bitzlato przebywających w Hiszpanii, Portugalii, na Cyprze, Ukrainie iw Rosji.
Sieć przestępczości finansowej Ministerstwa Finansów odkryła nieuczciwe działania Anatolija Legkodymowa, założyciela giełdy kryptowalut. Oskarżyli również Binance o pomoc w praniu pieniędzy. Według oskarżeń, przy pomocy największej giełdy kryptowalut, oszuści zdołali przeprowadzić „ciemne” transakcje na kwotę przekraczającą 700 000 000 USD. W sprawę zamieszany jest również rynek Hydra darknet, który został zamknięty wiosną 2022 roku. Według nich giełda kryptowalut była w stanie zarobić kolejne 15 000 000 dolarów dzięki oprogramowaniu ransomware. Możesz przeczytać więcej na ten temat tutaj.
Departament Sprawiedliwości Stanów Zjednoczonych wyraźnie zauważa, że większość klientów tej platformy kryptograficznej to przedstawiciele świata przestępczego, tacy jak handlarze narkotyków, handlarze bronią i inni.
Zastępca prokuratora generalnego Stanów Zjednoczonych Lisa Monaco poinformowała o współpracy z Francją. Dzięki współpracy władze obu krajów mogły podjąć działania przeciwko giełdzie kryptowalut Bitzlato. Władze otrzymały dowody świadczące o nielegalnej działalności strony kryptograficznej.
Osiągnięcie takich wyników nie było łatwe, ponieważ kilka agencji rządowych pracowało nad uzyskaniem niezbitych dowodów. W poszukiwanie dowodów zaangażowany był Departament Sprawiedliwości Stanów Zjednoczonych, Sieć ścigania przestępstw finansowych Departamentu Skarbu USA, Federalne Biuro Śledcze oraz francuskie organy ścigania.
Według Lisy Monaco, zatrzymanie założyciela Bitzlato będzie znaczącym przykładem dla innych giełd kryptowalut, które są zaangażowane w darknet i pranie brudnych pieniędzy, a Anatolijowi Legkodymowowi raczej nie uda się teraz uniknąć zasłużonej kary:
Dziś zarzuca się, że Legkodymov celowo pozwolił Bitzlato stać się rzekomą bezpieczną przystanią dla funduszy wykorzystywanych do różnych działań przestępczych i uzyskiwanych z ich działalności. FBI i nasi partnerzy pozostają mocno zaangażowani w ochronę rynków kryptowalut, jak każdy rynek finansowy, przed nielegalną działalnością. Dzisiejsza akcja powinna służyć jako przykład takiego zaangażowania, ponieważ teraz Legkodymov poniesie konsekwencje swoich działań w naszym systemie wymiaru sprawiedliwości w sprawach karnych.
W rezultacie Anatolij Legkodymow wkrótce będzie musiał stawić się przed Sądem Okręgowym Stanów Zjednoczonych dla południowego dystryktu Florydy. Jeśli prokuraturze uda się udowodnić winę założyciela Bitzlato, Legkodymov może trafić do więzienia na bardzo długi czas, ponieważ stał się poważnym przestępcą. Wraz z nim przed sądem mogą stanąć także niektórzy mieszkańcy krajów WNP.
Teraz władze USA rozpoczęły aktywne polowanie na takie firmy, które stanowią szczególne zagrożenie, nie tylko angażując się w oszustwa i oszukiwanie łatwowiernych klientów, ale także pomagając w rozkwicie działalności przestępczej. Pranie pieniędzy i wykorzystywanie ich w dark webie to nic innego jak bezpośrednie zaangażowanie w rozwój przestępczości.
Wkrótce możemy spodziewać się kolejnych rewelacji regulatorów. Z kolei Bitzlato zostanie zamknięte, a ich działalność nie będzie mogła być kontynuowana w takiej formie, w jakiej była jeszcze niedawno.
FTX
Jeśli myślisz o innych dobrze znanych przypadkach oszustw kryptowalutowych, to oczywiście od razu przychodzi na myśl amerykańska firma kryptowalutowa FTX. O tej firmie powiedziano wiele rzeczy, a osoby, które śledzą dziedzinę kryptowalut, przynajmniej trochę wiedzą o wszystkich wydarzeniach, które mają miejsce.
Krótko mówiąc, całe najwyższe kierownictwo platformy kryptowalutowej zostało oskarżone o wykorzystywanie środków klientów w zupełnie inny sposób, w jaki było to konieczne. W ciągu ostatnich 2 lat kierownictwo FTX wydało ponad 40 000 000 USD na zakup prawie dwudziestu nieruchomości na Bahamach. Ponadto najwyższe kierownictwo wielokrotnie kupowało wysokiej klasy bilety lotnicze za pieniądze klientów, jadło luksusowe jedzenie na ich koszt iw zasadzie nie ograniczało się do niczego.
Oczywiście to Sam Bankman-Freed zrobił najwięcej zła, kiedy zdecydował się wykorzystać pieniądze inwestorów FTX w celu spłacenia długów swojej drugiej firmy, Alameda Research. W sumie amerykańska platforma kryptowalut wyrządziła szkodę wszystkim klientom na kwotę ponad 1 800 000 000 USD.
Z powodu złego zarządzania firma kryptograficzna stanęła w obliczu niewydolności finansowej i problemów z płynnością. John Ray III, który objął stanowisko nowego prezesa FTX, powiedział, że w 40-letniej praktyce z upadłością giełd pierwszy raz widzi tak niekompetentną pracę w zakresie zarządzania firmą.
Najciekawsze w tej sytuacji jest to, że po takich akcjach i wydarzeniach najwyższe kierownictwo poważnie myśli o przywróceniu giełdy. Według wielu ekspertów ten pomysł sromotnie się nie powiedzie, ponieważ oszukani klienci nigdy nie będą chcieli wrócić do FTX, a regulatorzy w USA, Wielkiej Brytanii i Australii nigdy nie pozwolą im uzyskać odpowiedniej licencji na obsługę klienta kryptowalutowego.
Regulatorzy nie śpią
Teraz widzimy, że Sieć ścigania przestępstw finansowych Ministerstwa Finansów była aktywnie zaangażowana w grę, która była w stanie pomóc wykryć działalność przestępczą ze strony Bitzlato. Dzięki takim działaniom świat rynku kryptowalut może stać się znacznie bezpieczniejszy niż jest obecnie.
Ponadto wydarzenia związane z FTX aktywnie motywują organy regulacyjne do podejmowania większych działań w celu ochrony uczestników rynku.
Warto zauważyć, że nie wszystkie działania regulatorów są akceptowane przez społeczeństwo jako słuszne i pożyteczne. Na przykład postępowanie między amerykańską Komisją Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) a Ripple w większości przypadków pokazuje, że opinia publiczna popiera XRP. SEC ma roszczenie wobec Ripple za złożenie pierwszej oferty na giełdzie finansowej (ICO) bez niezbędnych procedur wstępnych.
SEC pokazuje jednak, że ich kompetencje pozostawiają wiele do życzenia. Dyrektor generalny Ripple, Brad Garlinghouse, przekonuje, że Komisja Papierów Wartościowych i Stany Zjednoczone muszą wykonać wiele pracy, aby opracować konkretny zestaw zasad, którym będzie podlegać przestrzeń kryptowalut. Gary Gansler, który pełni funkcję przewodniczącego SEC, z kolei przekonuje, że absolutnie nie ma takiej potrzeby i cyfrowe aktywa powinny być regulowane w taki sam sposób, jak zwykłe papiery wartościowe.
Jednak prawie wszyscy przedstawiciele rynku kryptowalut nie zgadzają się z szefem SEC, ponieważ istnieją znaczne różnice między aktywami cyfrowymi a papierami wartościowymi.
Warto również zauważyć, że amerykańska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd w ostatnim czasie wykazała się skrajnym nieprofesjonalnością. Chociaż nieumyślnie, SEC naruszyła federalne prawo dotyczące prywatności, ujawniając dane osobowe niektórych górników w sieci. Więcej na ten temat można przeczytać w odpowiednich aktualnościach.
Jednak nie sama SEC może regulować sferę kryptowalut. Patrick McHenry, przewodniczący Izby Reprezentantów, ogłosił utworzenie pierwszej w historii podkomisji ds. zasobów cyfrowych w Kongresie USA. Wyznaczony na szefa tej podkomisji, French Hill i jego zespół zrobią to, czego nie chciała zrobić amerykańska Komisja ds. Zasobów Cyfrowych i Giełd. Podkomisja ds. Zasobów Cyfrowych Kongresu USA opracuje zbiór zasad, którym będzie podlegał rynek zasobów cyfrowych.
French Hill przewodniczy podkomisji ds. zasobów cyfrowych w Kongresie USA
Dzięki takim okolicznościom możemy być pewni, że w niedalekiej przyszłości świat kryptowalut stanie się bezpieczniejszym miejscem dla inwestorów. Jeśli tak się stanie, to ten obszar może przyciągnąć dużo więcej ludzi, którzy są otwarci na inwestowanie w coś nowego. To z kolei przełoży się na wzrost rynku, a co za tym idzie dobre zarobki. Ponadto ludzie będą mogli chętniej zaakceptować ideę kryptowalut i ten obszar naprawdę może stać się dla nich nowym rodzajem dochodu.
Wraz z przyjęciem kryptowalut, konwencjonalne systemy płatności mogą zacząć się rozwijać, umożliwiając ludziom płacenie za produkty w sklepie zasobami cyfrowymi i dokonywanie innych zakupów. Gry Metaverses i NFT również otrzymają logiczne rozwinięcie, które w ciągu dziesięcioleci może całkowicie zmienić rzeczywisty świat i uczynić go takim, do którego nie jesteśmy przyzwyczajeni.
Poza dobrymi rzeczami regulacja kryptografii w teorii może przynieść negatywne konsekwencje dla zwykłych inwestorów. Na przykład, jeśli aktywa cyfrowe są w pełni utożsamiane z papierami wartościowymi, to tylko osoby, które mają dochód w wysokości 200 000 USD rocznie lub więcej, będą mogły inwestować w tę branżę w Stanach Zjednoczonych. Nie wszyscy mogą pochwalić się taką pensją, delikatnie mówiąc, dlatego jeśli obserwujemy takie zmiany, to rynek kryptowalut może przejąć znaczną część kapitalizacji. Niemniej jednak są to tylko przypuszczenia iz dużym prawdopodobieństwem tego nie zobaczymy, ale nie było też zbyteczne myślenie hipotetyczne.
Podsumowując powyższe, dochodzimy do wniosku, że regulatorzy zaczynają podejmować więcej działań i wkrótce będziemy mogli zobaczyć, jak będzie się rozwijał świat kryptowalut, a wraz z nim świat rzeczywisty będzie ulegał zmianom. Kryptografia prawdopodobnie nigdy nie będzie całkowicie bezpieczna, ale ludzie będą nadal podejmować wysiłki w celu zwalczania oszustw.
Bogdan Lashchenko - menedżer treści w EgamersWorld.Bogdan pracuje w EGamersWorld od 2023 roku. Dołączając do firmy, zaczął wypełniać stronę informacjami, wiadomościami i wydarzeniami.